2025년 슬롯사이트 "수상한 외화송금 최대 7조…자금세탁 의심"

금감원, 은행 외환2025년 슬롯사이트 조사

신한銀서 2.5조·우리銀 1.6조
중간검사 결과 기존보다 1.5조↑

코인2025년 슬롯사이트소서 은행으로 흘러와
홍콩·일본·중국 등으로 빠져나가

4조원가량의 자금이 국내 암호화폐2025년 슬롯사이트소에서 신한은행과 우리은행을 거쳐 홍콩 일본 등 해외로 빠져나간 것으로 드러났다. 대부분 무역2025년 슬롯사이트 대금으로 송금된 자금이지만, 송금 주체 상당수가 소규모 신생 업체인 데다 송금액이 비정상적으로 크다는 점에서 ‘이상 외화 송금’으로 의심되고 있다. 다른 은행에서 확인된 이상 외화 송금 사례를 더하면 그 규모는 7조원으로 늘어나 파장이 일 전망이다.

암호화폐2025년 슬롯사이트소서 시작된 이상 2025년 슬롯사이트

금융감독원은 27일 이 같은 내용의 외화 송금 검사 관련 중간 내용을 발표했다. 금감원은 지난달 신한은행과 우리은행으로부터 “자체 감사에서 비정상적인 외화 송금이 포착됐다”는 보고를 받고 현장 검사를 벌이고 있다.

금감원이 이들 은행에서 파악한 이상 외화 송금 2025년 슬롯사이트는 4조1000억원(33억7000만달러)에 달한다. 우리은행 1조6000억원(13억1000만달러), 신한은행 2조5000억원(20억6000만달러)이다. 당초 이들 은행이 금감원에 보고한 액수(2조5000억원)보다 크게 늘었다.

금감원이 파악한 ‘수상한 자금 흐름’은 국내 암호화폐2025년 슬롯사이트소에서 시작됐다. 먼저 2025년 슬롯사이트소에서 빠져나온 자금은 국내 개인과 법인 계좌로 이체됐다. 이어 국내 무역 법인 계좌로 옮겨진 뒤 은행을 통해 수입대금 지급 등의 명목으로 해외 법인에 보내졌다.비정상적인 외화 송금에 연루된 국내 업체는 22개다. 신생 업체가 대부분이며 업종은 귀금속 여행 화장품 반도체 등 다양하다. 가장 많은 돈이 흘러 들어간 국가는 홍콩(25억달러)이었다. 이어 일본(4억달러) 미국(2억달러) 중국(1억달러) 순이다. 우리은행에선 작년 5월부터 올해 6월까지 10개 업체가 5개 지점을 이용해, 신한은행에선 지난해 2월부터 이달까지 15개 업체가 11개 지점을 이용해 송금한 것으로 확인됐다.

자금이 빠져나간 해외 법인은 해외 암호화폐2025년 슬롯사이트소가 아닌 일반 법인들로 파악됐다. 법인 대표가 같거나 사촌 관계인 경우, 한 사람이 여러 법인의 임원을 겸임하는 등 특수관계인으로 보이는 사례가 확인됐다. 특수관계인으로 보이는 업체들이 기간을 달리해 송금한 사례도 있었다.

일각에선 이들 업체의 송금이 국내 암호화폐 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 ‘김치 프리미엄’을 노린 2025년 슬롯사이트일 수 있다는 추론이 나온다. 일부 2025년 슬롯사이트는 국내 암호화폐2025년 슬롯사이트소로 흘러들어오는 자금과 일반적인 상2025년 슬롯사이트를 통해 들어온 자금이 섞여 해외로 송금되는 사례에 해당했다.

점점 늘어나는 이상 2025년 슬롯사이트 규모

금감원은 우리은행과 신한은행이 ‘외국환2025년 슬롯사이트법’과 ‘특정 금융2025년 슬롯사이트 정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률’을 적절히 지켰는지 살펴보고 있다. 주요 점검 사항은 다섯 가지로 요약된다. 은행이 △법상 신고 의무가 있는 2025년 슬롯사이트인지를 확인했는지 △외환2025년 슬롯사이트 입증 서류를 제대로 확인했는지 △신규 고객의 신원을 제대로 확인했는지 △자금세탁 행위 의심 2025년 슬롯사이트를 금융정보분석원(FIU)에 보고했는지 △고액 현금 2025년 슬롯사이트를 FIU에 보고했는지 등이다.

금감원은 이 같은 해외 송금 사례가 추가로 드러날 수 있다고 보고 있다. 금감원은 모든 은행을 대상으로 우리·신한은행과 비슷한 2025년 슬롯사이트가 있는지를 자체 점검하고 그 결과를 이달 말까지 제출하도록 했다. 점검 대상 2025년 슬롯사이트는 △신설·영세업체의 대규모 송금 2025년 슬롯사이트 △가상자산 관련 송금 2025년 슬롯사이트 △특정 영업점을 통한 집중적 송금 2025년 슬롯사이트 등이다.

박상용 기자 yourpencil@hankyung.com